С 10 января для россиян меняются правила контроля за переводами и снятием наличных

С этого года ужесточится контроль за оборотом наличных денег и безналичных расчётов. Поправки, которые были внесены в так называемый антиотмывочный закон, вступают в силу с 10 января. Рассмотрим, что изменится для россиян и бизнеса.

Поправки принесут много изменений. Например, под обязательный контроль власти возьмут почтовые переводы и снятие денег со счетов мобильных телефонов на сумму более 100 тысяч рублей — сведения об этих операциях будут передаваться в Росфинмониторинг.

Кроме того, банки будут обязаны отслеживать все сделки с недвижимостью на сумму более 3 миллионов рублей. Речь идёт не только о безналичных расчётах, но и о наличных, когда деньги помещаются в банковскую ячейку. Изменения коснутся всего перечня сделок: аренды, ипотеки, коммерческого найма, а также передачи прав собственности.

Под обязательный контроль попадают операции юридических лиц по снятию денег со счетов и внесению наличных. Ранее власти контролировали только операции, не обусловленными характером хозяйственной деятельности компаний. С 10 января власти начнут отслеживать и крупные, свыше 600 тысяч рублей, выигрыши, в том числе в лотерею.

С другой стороны, из перечня обязательного контроля будут исключены операции по размену банкнот, а также операции по анонимным счетам и переводам, которые некредитные организации проводят по поручениям своих клиентов. До 200 тысяч рублей будет увеличен порог, до достижения которого люди могут не проходить обязательную идентификацию при оплате ювелирных изделий банковской картой.

Напомним, ранее мы писали о других важных изменениях в законодательстве, которые вступают в силу с 1 января.

Источник